Zbierasz dokumenty potrzebne do emerytury
Przejście na emeryturę wymaga złożenia wniosku, ale warto potraktować ten proces szerzej.
Rozpoczęcie okresu emerytalmego to moment uruchomienia wszystkich środków i produktów finansowych, które mają zapewnić Ci bezpieczeństwo na tym etapie życia. Oprócz dokumentów potwierdzających okresy zatrudnienia i ubezpieczenia, należy zgromadzić umowy związane z dodatkowymi formami oszczędzania oraz świadczeniami, z których będziesz korzystać.
Od eksperta
„Porządkowanie dokumentów emerytalnych to nie żmudność, lecz inwestycja w bezpieczeństwo po zakończeniu pracy. W praktyce bardzo często okazuje się, że brak pełnej dokumentacji zatrudnienia sprawia, iż emerytura jest po prostu niższa – zwłaszcza w świetle ostatnich zmian prawnych.”
Lista dokumentów i materiałów, które warto przygotować
W oryginale oraz jako cyfrowe kopie.
- 1 Świadectwa pracy, które potwierdzające okresy zatrudnienia w Polsce i za granicą
- 2 Umowy cywilnoprawne (zlecenia, dzieło) mogą wpływać na staż pracy i ewentualnie wysokość świadczenia
- 3 Dokumenty dotyczące ubezpieczeń społecznych w innych krajach
- 4 Umowa z Otwartym Funduszem Emerytalnym (OFE) – wraz z deklaracjami dotyczącymi subkonta w ZUS
- 5 Umowa dotycząca dodatkowych IKE (Indywidualne Konto Emerytalne)
- 6 Umowa dotycząca IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego)
- 7 Umowa dotycząca PPK (Pracowniczy Plan Kapitałowy)
- 8 Umowa dotyczącą PPE (Pracowniczy Program Emerytalny)
- 9 Polisy ubezpieczeniowe obejmujące także długoterminowe oszczędzanie
- 10 Dokumenty dotyczące świadczeń po zmarłym małżonku w przypadku planowania renty rodzinnej
Zaciekawiło Cię?
Poznaj inne scenariusze
Wyruszasz w podróż
Podróż to także odpowiedzialność za dokumenty, które pozwalają działać niezależnie nawet z drugiego końca świata.
Czytaj więcej
Chcesz zaplanować swój pochówek
Wyraz troski wobec bliskich, by w trudnym momencie nie musieli sami podejmować licznych decyzji.
Czytaj więcej
Prowadzisz działalność artystyczną lub twórczą
Twórczość to nie tylko talent i dzieła – to majątek prawny, który wymaga dokumentacji.
Czytaj więcejWarto przeczytać
Artykuły, które pomogą Ci się przygotować
Ile lat przechowywać dokumenty? PIT-y, rachunki, umowy i akty
Ile lat trzymać PIT-y, rachunki za prąd i gaz, dokumenty sprzedaży samochodu, umowy o pracę i dokumenty kredytowe? Praktyczna ściąga.
Kamil Wierzbicki 
Zgubiony akt notarialny, akt urodzenia lub świadectwo – jak uzyskać odpis
Zgubiłeś akt notarialny, akt stanu cywilnego, świadectwo pracy lub dyplom? Sprawdź, gdzie uzyskać wypis, odpis lub duplikat, ile to kosztuje i ile trwa.
Kamil Wierzbicki 
Pieniądze z OFE i subkonta ZUS po śmierci: kto je dostaje, jak złożyć wniosek i ile zostaje po podatku
Środki z OFE i subkonta ZUS po zmarłym: połowa dla małżonka, reszta dla uposażonych lub spadkobierców. Wniosek USS, podatek 19%, wypłata gwarantowana.
Marta Kaleńska-Jaśkiewicz Cennik
Wybierz plan dopasowany do Twoich potrzeb
Sejf Życia – bezpieczeństwo, porządek i spokój w cenie jednej kawy.
Częstotliwość płatności
płatne co miesiąc
29,90 zł miesięcznie
Najniższa cena w ciągu 30 dni: 29,90 zł
Dostępne metody płatności
- Karta płatnicza
Częstotliwość płatności
płatne co 1 rok
Oszczędzasz 33%
19,90 zł miesięcznie
przy płatności 238,80 zł za 1 rok
Najniższa cena w ciągu 30 dni: 238,80 zł
Dostępne metody płatności
- Karta płatnicza
- BLIK
- Przelew online
Częstotliwość płatności
płatne co 3 lata
Oszczędzasz 53%
13,85 zł miesięcznie
przy płatności 498,60 zł za 3 lata
Najniższa cena w ciągu 30 dni: 498,60 zł
Dostępne metody płatności
- Karta płatnicza
- BLIK
- Przelew online
Wszystkie ceny zawierają VAT. Płatności obsługiwane przez bezpiecznego operatora Payu.
Załóż sejf już dziś!
Najlepiej zacząć od jednego dokumentu z powyższej listy. Zajmie Ci to kilka minut, a Twoja rodzina otrzyma dokładnie to, czego potrzebuje, dokładnie wtedy, gdy będzie tego potrzebowała.
30 dni bez opłat